Checkliste Direktversicherung
Um die gewünschten betriebswirtschaftlichen Vorteile mit der Direktversicherung realisieren zu können, müssen folgende Kriterien erfüllt sein:
| Einhaltung des Betriebsrentengesetzes, so dass der Mitarbeiter erst nach 5 Jahren einen Teilanspruch auf seine ihm zugesagte Leistung zum 65. Lebensjahr erwirbt. |
| Eine dem Unternehmen angepasste überschaubare Finanzierungszeit und somit die Möglichkeit der verkürzten Beitragszahlungsdauer (z.B. 5 Jahre). |
| Das Angebot von vertriebskostenfreien Tarifen, so dass bereits sofort Rückkaufswerte im Versicherungsvertrag von ca. 90 % des eingezahlten Beitrages entstehen? |
| Die Verwendung der Überschüsse aus den Verträgen zu Gunsten des Unternehmens. |
| Die Möglichkeit der Vorauszahlung aus den Versicherungsverträgen zur Liquiditätsschöpfung bzw. für eigene Anlageentscheidungen sofort bzw. jederzeit. |
Wichtig: | Bei Nichtumsetzung einzelner Punkte entstehen unkalkulierbare Risiken für das Unternehmen. |






